Qu’est-ce que et comment créer un portefeuille d’investissement ou un portefeuille dans Excel? – Exemples

Dans le monde de l’ investissement et de l’achat d’actifs , vous devez être très prudent. Eh bien, les chiffres ne sont pas traités au hasard.

Afin d’en tirer un bénéfice , il est nécessaire d’appliquer des techniques, des stratégies et des analyses qui nous permettent de comprendre le comportement des investissements financiers .

L’une de ces stratégies est le soi-disant portefeuille ou portefeuille d’investissement . Cela pendant de nombreuses années, restent applicables dans le cadre de l’achat d’actifs.

Cet article vous expliquera tout sur cette stratégie d’investissement. Et bien sûr, nous allons vous montrer les procédures pour créer un portefeuille d’investissement dans des feuilles de calcul à l’ aide d’Excel.

qu’est-ce qu’un portefeuille ou un portefeuille d’investissement

Lorsque nous allons commencer à investir, nous devons avoir une bonne gestion de nos actifs . Pour cela, il est nécessaire de créer un portefeuille ou un portefeuille et un investissement.

Maintenant, ce terme est utilisé pour représenter un ensemble d’ actifs d’ investissement qui sont gérés ensemble. Et il survient principalement dans l’objectif de faire varier l’achat d’actifs en fonction des relations qui existent entre eux.

Par exemple, si nous achetons tous nos actifs à une entreprise comme Amazon, nous risquerons la totalité de notre investissement dans une seule direction . Par conséquent, en cas de baisse du cours de notre action, la perte serait énorme. Ainsi, nous pourrions difficilement récupérer certains investissements.

C’est là que les risques de portefeuille surviennent , ils sont utilisés pour prendre en compte les éléments d’actif qui constitueront notre portefeuille d’investissement. De la même manière, il existe des théories de portefeuille , qui posent les relations que les actifs doivent avoir entre eux pour minimiser les pertes et réaliser un investissement en toute sécurité .

Par exemple, certaines théories de portefeuille stipulent que nous devons choisir des actifs dont la fluctuation est opposée et proportionnelle, de cette manière, notre perte est minimisée mais non récupérée. Ou, indiquez également que nous devons attribuer la plupart de notre portefeuille à des entreprises dont les fluctuations boursières sont plus stables, de sorte que le profit sera minime mais sûr.

Procédure à suivre pour sélectionner nos actifs

Pour commencer à créer notre portefeuille, la première chose à faire est d’ organiser les actifs individuellement . Ici, nous devons analyser les bénéfices attendus, en tenant compte du risque encouru par chaque actif.

Ensuite, ayant nos actifs individuels prêts, il est nécessaire d’ établir les corrélations qu’ils présentent entre eux . Par exemple, nous devons étudier si au cas où l’un descend ou monte, comment l’autre réagit-il? Ainsi, nous pouvons déterminer s’ils sont indépendants, la relation qui existe ou si l’un fonctionne comme une assurance pour l’autre.

Maintenant, nous devons construire notre portefeuille de placements. Pour cela, au cas où nous n’aurions que deux atouts. Il est donc plus facile de choisir une théorie de portefeuille qui convient à cela. Cependant, dans la plupart des cas, nous aurons plus de deux actifs, il est donc nécessaire de choisir la théorie du portefeuille qui peut être généralisée à deux actifs ou plus.

Procédure pour créer un portefeuille ou un portefeuille d’investissement dans Excel

Premièrement, nous devons créer deux blocs où nous identifions l’achat du prix de marché de nos actifs. Ainsi, ici chacun de nos actifs doit être identifié dans chaque bloc, en laissant vide l’espace pour l’achat et le prix de marché.

Pour identifier les actifs, nous devons considérer les colonnes suivantes: le nom de l’entreprise, le pays d’origine et le symbole.

Désormais, en ce qui concerne la section achat , elle est composée des colonnes suivantes: pourcentage du portefeuille, prix d’achat dans la devise source, prix d’achat en euros, taux de change d’achat, nombre d’actions achetées, total, achats et commissions.

Pour la section taux de change , il est nécessaire d’utiliser la fonction Excel qui renvoie le prix des devises lors de la saisie des devises de change. De cette manière, nous obtiendrons automatiquement des mises à jour sur les prix de ces devises.

En ce qui concerne le bloc de prix de marché , il est nécessaire de commencer par les mêmes colonnes identifiées des actifs que celles expliquées ci-dessus.

Premièrement, nous localisons le prix actuel que le marché gère, le prix du marché en Europe , la variation du prix final, par rapport au prix final, le nombre d’actions qui ont été achetées, l’achat latent, et enfin, nous plaçons la contribution de les actions achetées.