Dans quelle mesure la stratégie HODL fonctionne-t-elle ?
HODL est l’un des mots les plus représentatifs du marché actuel des crypto-monnaies. Beaucoup les considèrent comme la meilleure méthode d’investissement dans ce type d’actifs, tandis que d’autres le prennent plutôt comme une philosophie.
Dans cet article, je vais vous dire ce qu’est le HODL, comment il est né, ce qui le différencie des autres méthodes d’investissement et ce que vous pouvez en attendre.
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Qu’est-ce qu’HODL?
HODL est un terme inventé en 2013 qui sert à désigner une stratégie d’investissement dans les crypto-monnaies. Le mot vient du terme anglais «Hold«, mais mal orthographié (oui, exprès).
Si vous ne connaissez pas l’anglais, «Hold» signifie maintenir, et c’est ce à quoi se réfère HODL, achetez des crypto-monnaies et gardez-les dans votre portefeuille quoi qu’il arrive, sans les utiliser ni faire d’opérations à court ou moyen terme.
Comment le HODL a-t-il commencé?
Comme je le disais, le HODL est apparu en 2013, mais il n’a pas été inventé par un investisseur de renom ou un mathématicien, mais par un utilisateur du forum BitcoinTalk, GameKyuubi.
Au cours de l’ année 2013, alors que le prix du Bitcoin subissait des chutes disproportionnées, cet utilisateur a publié un fil de discussion dans le forum intitulé «JE SUIS HODLING», où il disait qu’il n’allait pas vendre ses Bitcoins et en expliquait les raisons.
Ses paroles n’ont pas été ignorées et en quelques jours, il était déjà devenu un mème qui circulait sur Internet. Cependant, c’est grâce à cette réaction communautaire qu’il s’agit aujourd’hui d’une des stratégies d’investissement les plus utilisées.
HODL ou commerce ?
Il ne fait aucun doute que le monde des crypto-monnaies est très volatil. Pour cette raison, certains investisseurs ne sont pas prêts à voir leur portefeuille perdre 50% de sa valeur en quelques séances sans rien faire.
Au lieu de cela, ces investisseurs préfèrent faire un investissement plus actif, achetant et vendant stratégiquement une partie de leurs crypto-monnaies pour obtenir des rendements plus élevés. Ceux-ci sont connus sous le nom de commerçants.
Mais quelle est la meilleure stratégie d’investissement, HODL ou trading? La vérité est que tout dépend de vous, de la façon dont vous vous sentez plus à l’aise et de ce qui vous donne de meilleurs résultats.
Si vous êtes un investisseur calme, avec une vision à long terme, qui ne veut pas perdre de temps devant les graphiques ou qui ne comprend pas bien le fonctionnement des marchés, le HODL est parfait pour vous; vous achetez et oubliez
Bien sûr, le HODL n’est pas toujours aussi simple, surtout dans un marché aussi volatil, car on peut être tenté de vendre quand tout monte ou, dans le pire des cas, quand tout baisse.
De plus, cette stratégie ne consiste pas à investir dans une crypto-monnaie et à la conserver jusqu’à la fin des jours. Pour faire du HODL, il est nécessaire d’analyser en amont la crypto-monnaie, ses objectifs, ses partenaires, son équipe de développement…
Cependant, vous devez être clair que le prix du Bitcoin et des autres crypto-monnaies fluctuera toujours, et que même si à court terme sa conversion avec votre devise locale est plus faible, votre investissement reste le même.
En d’autres termes, si vous avez 1 BTC, peu importe à quel point son prix chute à 30.000 $ ou monte à 60.000$, votre investissement vaut toujours 1 BTC.
D’un autre côté, si vous êtes doué pour analyser le sentiment du marché, les graphiques de crypto-monnaie et que vous aimez le commerce, le commerce peut être la meilleure alternative pour vous. De cette façon, vous pouvez acheter et vendre des crypto-monnaies et des jetons pour obtenir des rendements ou, si vous préférez, augmenter le montant des actifs que vous avez de chaque devise, rendant votre investissement de plus en plus important.
De plus, vous devez savoir qu’il n’est pas nécessaire que vous mariiez l’une de ces modalités d’investissement, mais que vous pouvez allouer un pourcentage de votre portefeuille à chacune d’elles. De cette façon, vous pouvez HODL avec 80% de celui-ci, et avec les 20% restants, gagner des crypto-monnaies à ajouter à ces 80%.
Similitudes et différences entre le HODL et le «buy and hold» d’actions
Les crypto-monnaies ne sont pas le seul marché sur lequel des stratégies d’investissement telles que HODL sont appliquées, mais les investisseurs en actions appliquent le «buy and hold» bien avant l’existence de Bitcoin.
Les deux stratégies sont similaires et, comme vous pouvez le déduire, le «buy and hold» consiste à acheter et à conserver des actions à long terme.
Comme pour le HODL, pour réussir l’application de cette stratégie, il est nécessaire d’effectuer une bonne analyse du marché, de rechercher des entreprises à fort potentiel d’amélioration et de faire une bonne entrée dans l’actif dans lequel vous souhaitez investir.
Mais ce ne sont pas leurs seules similitudes, mais dans les deux méthodes d’investissement, les fondamentaux sont principalement étudiés, beaucoup de temps est gagné dans la réalisation des opérations, le bruit des marchés est évité et ils se sont révélés rentables à long terme.
Bien sûr, tout ne se ressemble pas, mais il existe aussi des différences très importantes qui peuvent conditionner l’investissement. Les plus importants sont:
- Le marché des crypto-monnaies ne ferme à aucun moment, tandis que la Bourse n’est ouverte que les jours ouvrables dans chaque pays.
- Les actions peuvent distribuer des dividendes qui, bien qu’ils puissent être utilisés pour obtenir des revenus pendant que vous les détenez, réduisent la valeur comptable de l’entreprise et sa capacité d’investissement. D’un autre côté, avec les crypto-monnaies, vous pouvez détenir et gagner des récompenses sans que la crypto-monnaie ne perde de valeur, en jalonnant, en accordant des prêts crypto ou même en ajoutant de la liquidité aux échanges.
- La volatilité des crypto- monnaies rend le processus HODL plus difficile que les actions, dont les prix évoluent plus lentement.
- En achetant et en détenant des crypto-monnaies, vous avez l’avantage d’être le véritable propriétaire de l’actif, de pouvoir le transférer d’un portefeuille à un autre pour le stocker où vous le souhaitez.
Avenir de HODL dans les crypto-monnaies
Comme vous pouvez le voir, HODL n’a rien de nouveau, et certains investisseurs utilisent cette stratégie depuis 2013. Cependant, GameKyuubi n’était ni le premier ni le plus grand HODLER, mais plutôt le plus grand Bitcoin HODLER serait son créateur, Satoshi Nakamoto, avec plus plus de 1 million de Bitcoins en possession.
Malgré tout cela, il y a encore des gens qui croient que HODL n’en vaut pas la peine, bien que je sois convaincu que les investisseurs qui ont HODLing depuis que leurs Bitcoins valaient quelques dizaines de dollars, ne sont pas d’accord.
Le HODL est une excellente stratégie d’investissement, et il s’est avéré rentable sur le long terme, même si une précision s’impose: pour faire un bon HODL, il faut sélectionner un projet à la hauteur.
Le problème avec le marché actuel est qu’il existe des milliers de jetons et de crypto-monnaies différents, donc le travail de filtrage et d’analyse est très important.
À cela s’ajoute le fait que ces dernières années, de nombreux nouveaux investisseurs sont entrés sur le marché, certains d’entre eux pensant que toute crypto-monnaie qu’ils achètent va suivre le même chemin que Bitcoin ou pire encore, qu’ils vont prendre un coup et obtenir riche.
Ainsi, il est de plus en plus courant de voir des projets qui n’ont ni fondement ni utilité réelle monter de façon exponentielle, allant même jusqu’à se faufiler dans les pièces à plus forte capitalisation boursière, même s’il est clair que le temps remet chacun à sa place.
Pour cette raison, les vrais investisseurs en crypto-monnaie ont HODL depuis le début et continueront à HODL jusqu’à la fin, car ce n’est pas seulement une stratégie d’investissement, mais aussi une philosophie.
