Formules financières Microsoft Excel Que sont-elles, à quoi servent-elles et quelles sont toutes celles que je peux utiliser?

Les formules financières vous aideront à obtenir certaines informations relatives aux taux d’intérêt et aux valeurs actuelles des projets d’investissement , ainsi qu’à la souscription de prêts.

Afin d’utiliser ces variantes proposées par Microsoft Excel , vous devez savoir de quoi il s’agit et comment vous devez les utiliser correctement afin que le montant ne renvoie pas le mot «ERREUR ()» .

Si vous souhaitez devenir un expert de la gestion des prêts, des investissements et des titres , il vous sera pratique de lire cet article jusqu’au bout afin de savoir exactement quel sera votre rendement financier.

Que sont les fonctions financières d’Excel et à quoi servent-elles dans mes feuilles de calcul?

Les fonctions financières sont utilisées dans les mathématiques actuarielles et les calculs dans le domaine de la gestion financière . Ces fonctions établissent des délais de paiement, un taux de rendement interne, un taux d’intérêt pour une période donnée, une valeur actuelle et une valeur future.

De cette manière, une analyse des projets d’investissement peut être effectuée , soit à travers la valeur actuelle ou le TRI, ainsi que la commodité de contracter un prêt à un taux inférieur, payant ou non dans la première période.

Liste de toutes les fonctions financières dans Excel et comment utiliser chacune d’elles

Vous devez garder à l’esprit que vous devrez connaître les notions de base de ce qu’est un prêt ou un investissement financier, car dans ces formules le taux d’intérêt, le nombre de périodes, le montant des paiements, la valeur actuelle, la valeur future sont utilisés et la valeur nette .

Ensuite, nous vous apprendrons quelques concepts afin que vous compreniez plus facilement l’utilisation des formules:

• Un projet d’investissement consiste en un taux d’intérêt que l’investisseur reçoit pour fournir de l’argent au projet, qui doit être égal ou supérieur au coût d’opportunité existant. Chaque projet reçoit des paiements à certaines périodes, qui peuvent être mensuelles, trimestrielles ou annuelles.
• La valeur actuelle est le montant de l’investissement ou du prêt au début de l’investissement ou au moment du calcul. La valeur future étant la valorisation inverse, quel est le montant que le projet aura à la fin de celui-ci.
• Si vous prenez en compte les revenus et les dépenses qui sont réalisés dans le projet, ils peuvent être soustraits de chacun pour obtenir la valeur nette de l’investissement.

Voyons ensuite comment les formules financières doivent être utilisées:

TAUX dans Excel

Cette fonction renvoie le taux d’intérêt d’un investissement pris dans son ensemble pour un certain titre qui est négocié en bourse, qu’il s’agisse d’actions ou d’obligations.

Il est nécessaire d’établir quel sera le règlement qui sera obtenu à partir de l’investissement , puis la date d’ expiration doit être indiquée ainsi que la valeur que l’investissement aura. En revanche, le type d’amortissement que va subir l’investissement et la base de calcul doivent être saisis.

LETRA.DE.TEST.EQV.A.BONO dans Excel

L’argument de cette fonction est de renvoyer le rendement qu’une obligation aura lorsqu’elle équivaut à un bon du Trésor. La date de règlement qu’aura le bon, l’expiration du bon du Trésor et l’escompte qui sera subi pour la réalisation de cette opération financière doivent être précisés.

Les derniers termes doivent être placés sous forme de format de date.

LETTER.DE.TES.RENDTO dans Excel

Lorsque vous souhaitez déterminer le rendement obtenu à partir d’un bon du Trésor, vous devez utiliser cette formule.

Cette fonction nécessite de saisir la date à laquelle la facture sera réglée , puis l’ expiration de cette facture doit être exprimée et quel est le coût ou le prix du bon du Trésor, dont la valeur nominale est fixée à 100 € .

LETTER.THES.PRICE dans Excel

Cette fonction doit être utilisée lorsque vous souhaitez obtenir le prix d’une valeur nominale de 100 € pour un bon du Trésor . Par conséquent, il est nécessaire de saisir la date de règlement, l’expiration du bon du Trésor et quel est le taux d’actualisation appliqué à cet instrument.

DB dans Excel

Cette fonction doit être utilisée lorsque vous souhaitez obtenir le montant de l’amortissement subi par un actif au cours d’une période donnée . Pour cela, il est nécessaire que la méthode d’amortissement soit par solde fixe.

Vous devrez entrer le coût que l’actif avait au début de la période, puis la valeur finale ou résiduelle que l’ actif aura à la fin de sa vie sera entrée .

En outre, les périodes au cours desquelles l’actif a eu une durée d’utilité doivent être établies , en tenant compte du fait que la période à saisir pour calculer l’amortissement doit être exprimée dans les mêmes unités de mesure que celles utilisées pendant la durée de vie de l’actif. bien. Autrement dit, s’il a été compté comme une année, un mois, des semaines ou des jours.

Vous devez tenir compte du fait que le premier mois est ignoré ou non dans l’amortissement . Cela est nécessaire pour déterminer s’il s’agit d’un mois en souffrance ou non.

SYD dans Excel

Lorsque vous utilisez des annuités et que vous souhaitez connaître la valeur d’ amortissement d’ un certain actif , vous pouvez utiliser cette formule pour établir le montant exact dans une période spécifique.

Pour cela, il faudra saisir la valeur au début de la période, le reste en fin de vie, l’heure ou le nombre de périodes d’utilisation de l’actif et établir les mêmes unités dans la période qui a été utilisée lorsque l’actif avait une durée de vie. Utile.

SLN dans Excel

La formule renvoie le montant de l’amortissement subi par un actif au cours d’une période donnée lors de l’utilisation d’une méthode directe. Pour cela, il est nécessaire de calculer la valeur d’origine, le montant résiduel et le temps pendant lequel l’actif a eu une durée d’utilité.

MIRR dans Excel

Le taux de rendement interne est le taux d’un certain flux de trésorerie lorsque ces montants n’ont pas été retirés du projet d’investissement . Dans ce cas, la fonction renvoie le taux d’intérêt des flux de trésorerie périodiques.

Vous devez entrer un tableau avec les entrées et les sorties d’argent en périodes constantes, puis nous devons indiquer quels seront les taux de financement et de réinvestissement .

TIR.NO.PER dans Excel

Dans le cas où il est nécessaire de trouver le TRI pour un flux de trésorerie non périodique, comme dans le cas précédent, cette formule peut être utilisée pour éviter de faire des erreurs.

Vous devez saisir les valeurs et chaque date à laquelle le revenu de trésorerie ou le retrait a eu lieu, puis il sera nécessaire d’estimer un nombre approximatif du TRI .

IRR dans Excel

Cette fonction est générique et permet de trouver le rendement d’un investissement de trésorerie sur une période donnée.

Vous devez entrer les valeurs à obtenir dans la période et une aliquote en termes de un pour refléter ce que l’investisseur attend . En cas de non-établissement, le système suppose qu’il est de 10% .

VNA.NO.PER dans Excel

La valeur nominale annuelle non périodique est le montant qu’un investisseur reçoit et c’est-à-dire le net des revenus et dépenses des flux de trésorerie non périodiques. Saisissez le taux d’actualisation qui devra être appliqué à la trésorerie, puis les valeurs de flux et les dates de chacun de ces mouvements.

VNA dans Excel

C’est une fonction similaire à la précédente, mais dans ce cas le flux de fonds est obtenu dans toutes les périodes d’analyse. Microsoft Excel est informé du taux d’actualisation et de chacune des valeurs, qu’il s’agisse de revenus ou de dépenses, qui doivent être espacées de «;» il peut aller jusqu’à 254 comme limite maximale.

TAUX NOMINAL

Le taux nominal est l’intérêt qui est obtenu annuellement pour le placement d’un instrument financier, qu’il soit bancaire ou boursier . Pour cela, il est nécessaire d’avoir sous la main le taux effectif et le nombre de périodes qui doivent être exprimés en années.

VF.PLAN

Comme nous vous l’avons dit au début de cette liste, la valeur future est le montant qui sera obtenu à la fin de la période d’un investissement, en tenant compte des paiements qui sont effectués constamment et périodiquement et du taux d’intérêt.

Pour réaliser ce calcul efficacement, il est nécessaire de saisir le taux d’intérêt exprimé dans la même unité de la période au cours de laquelle les paiements sont effectués. Ensuite, vous devez écrire le nombre de périodes que comportera l’analyse, le paiement effectué dans chacune de ces périodes et la valeur actuelle de l’investissement.

Enfin, il est nécessaire de préciser si les paiements sont effectués au début ou à la fin de chaque période, c’est-à-dire mois en retard .

TAUX

Cette fonction renvoie le taux d’intérêt qu’aura un flux de trésorerie , soit un investissement, soit un prêt sur une période donnée. Il faut prendre en compte la valeur actuelle, le montant de chacun des paiements qui seront effectués et le montant de ceux-ci.

Il convient de préciser si les décaissements seront effectués le mois en retard ou au début de chaque période.

VF

La valeur future est le montant qu’un investissement aura à la fin des temps. Pour cela, il est nécessaire d’incorporer le taux d’intérêt, qui doit être exprimé dans la même unité que les numéros de période, le montant de chaque versement et la valeur d’investissement au début.

À son tour, il faut indiquer si les paiements seront effectués au début ou à la fin de chaque période.

VA

Pour cette fonction, la valeur actuelle que doit avoir un flux de trésorerie dans un projet d’investissement est analysée . Il est nécessaire d’incorporer le montant que l’investisseur disposera à la fin, le taux d’intérêt nécessaire pour actualiser ces montants, le paiement effectué et le nombre de fois ou le nombre de périodes de l’investissement.

Dans cette fonction, il est également nécessaire de préciser si elle sera réalisée par mois dû ou à l’avance .

PAYMENT.PRINC.ENTER

Cette fonction financière vous permet d’obtenir la valeur du remboursement du principal provenant d’un investissement ou d’un prêt sur deux périodes . Il est nécessaire de saisir le taux d’intérêt, le nombre de périodes, la valeur actuelle de l’investissement et la valeur future du prêt.

PAIEMENT.INT.ENTRE

Comme avec la formule précédente, avec cette fonction financière, vous pouvez calculer le paiement des intérêts qui existe sur un investissement entre deux paiements . Vous devez saisir le taux d’intérêt de la remise, le nombre de périodes, la valeur actuelle de l’investissement et la première et la dernière période pour pouvoir effectuer le calcul correctement.

PAGOPRINE

Lorsque vous souhaitez calculer le capital d’un investissement dont le taux d’intérêt et les paiements sont constants, vous pouvez utiliser cette formule. Vous devez garder à l’esprit que le taux d’intérêt est enregistré annuellement , donc si vous devez exprimer une période trimestrielle, vous devez la diviser en quatre.

Il est nécessaire d’ intégrer le nombre de périodes pendant lesquelles des paiements constants sont enregistrés, la période, la valeur actuelle que l’investissement aura au moment du calcul et la valeur future. S’il est omis, il sera considéré comme n’ayant aucune valeur résiduelle .

PAIEMENT

Le paiement des intérêts est une formule avec laquelle vous pouvez obtenir la valeur du taux qui est reçu lors d’un investissement , à condition qu’il y ait des paiements constants sur toutes les commandes.

Vous devez entrer le pourcentage du taux de rendement, spécifier la période, entrer le montant des paiements qui seront reçus, établir la valeur actuelle de l’investissement et la valeur future .

NPER

Dans le cas où il est nécessaire d’établir le nombre de périodes nécessaires pour obtenir un certain taux avec une valeur actuelle ou future , il sera nécessaire d’utiliser cette formule financière de Microsoft Excel.

Vous devez saisir le taux d’intérêt, le montant des paiements à effectuer dans chaque période, la valeur présente et future de l’investissement à paiements constants ainsi que le taux d’intérêt. Enfin, il faut établir si les paiements seront effectués au début de chaque période ou à la fin .

INT. CASH

Cette formule calcule le taux effectif annuel d’un investissement . Pour travailler avec lui, vous devez saisir les données du taux nominal et le nombre de paiements à effectuer dans l’année .

PAIEMENT

Si vous cherchez à obtenir la valeur des paiements qui sont effectués dans une période pour un certain investissement financier, vous pouvez utiliser cette formule dans laquelle vous devez entrer le taux d’actualisation, le nombre de paiements constants, la valeur actuelle et le avenir.

De plus, il faut établir si les paiements seront effectués par mois à terme échu ou au début de chaque mois .

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