Quelles vérifications d’antécédents les banques utilisent-elles?

Les banques utilisent des vérifications des antécédents pour s’assurer que les personnes qui travaillent pour elles sont dignes de confiance. Mais si vous voulez savoir ce qu’ils vérifient et à quel point ils sont fiables, vous devriez lire cet article.

Travailler dans une banque peut être une carrière lucrative. Les emplois bancaires sont toujours en demande et vous êtes souvent assiégé par des CV chaque fois qu’un emploi est annoncé.

Mais les banques doivent faire attention à qui elles embauchent. Travailler dans une banque implique souvent un accès facile à de grosses sommes d’argent, ainsi qu’à des informations personnelles sensibles sur les clients et les entreprises qui utilisent leur service.

Les banques ont donc le devoir envers leurs clients, leurs actionnaires et leurs assureurs de tout mettre en œuvre pour qu’aucun de leurs employés ne soit du genre de personnes susceptibles de voler ou de compromettre leurs informations privées.

L’un des moyens les plus importants d’y parvenir est de vérifier les antécédents de tous les employés potentiels avant de leur proposer un emploi. Mais que recherchent exactement les banques dans ces vérifications des antécédents, et en quoi diffèrent-elles des vérifications générales des antécédents que n’importe qui peut effectuer?

Dans cet article, nous vous expliquerons tout ce que vous devez savoir sur la manière dont les banques effectuent la vérification des antécédents, et nous vous recommanderons également les meilleurs sites de vérification des antécédents que vous pouvez utiliser vous-même.

Qu’est-ce qu’une verification des antecedents?

Une vérification des antécédents est un site Web ou un service qui peut rechercher toutes les informations accessibles au public pour trouver des informations sur des personnes spécifiques.

Il existe une mine d’informations dans le domaine public sur tout le monde, mais jusqu’à l’avènement de l’ère numérique, les trier pour trouver des détails sur des personnes spécifiques était une tâche laborieuse et chronophage.

Maintenant que la plupart des documents publics ont été numérisés, il est beaucoup plus facile de les parcourir et de nombreux sites Web ont vu le jour offrant ce service pour quelques dollars par mois. Ces sites peuvent révéler toutes sortes d’informations, notamment:

• Historique de l’emploi
• Casier judiciaire (état, comté et ville)
• Histoire de l’éducation (lycée et collège)
• Histoire de credit
• Dossiers financiers
• Autorisation de travail
• Détails de la licence
• Histoire de conduite
• Profils de médias sociaux

Chaque information à elle seule ne dit pas grand-chose. Mais lorsque ces sites mettent tout ensemble, les rapports qu’ils génèrent vous donnent un portrait très révélateur de la personne.

Des vérifications d’antécédents comme celles-ci sont utilisées pour toutes sortes de raisons différentes:

• Vérifications d’emploi – Les employeurs aiment effectuer des vérifications des antécédents des candidats pour s’assurer qu’ils n’ont pas de secrets cachés ou de choses sur leur dossier qui pourraient les exclure du poste. C’est particulièrement important pour les banques, mais de nombreux autres employeurs utilisent également des vérifications des antécédents.
• Vérifications criminelles – Une vérification des antécédents est un moyen simple, rapide et efficace de savoir si quelqu’un que vous connaissez cache un passé criminel secret. Beaucoup de gens et d’organisations aiment être sûrs de ne pas s’exposer à des risques indus.
• Retrouver un membre de la famille ou un ami perdu – La plupart d’entre nous avons un membre de la famille ou un ami de la vieille école avec qui nous avons perdu le contact et avec qui nous aimerions parler à nouveau. Une vérification des antécédents rend cela rapide et facile et ils peuvent retrouver des personnes même si elles ont déménagé à l’autre bout du pays.
• Recherche du passé de quelqu’un : Si vous voulez en savoir plus sur votre nouveau voisin bizarre ou sur l’homme plus âgé avec lequel votre fille vient de commencer à sortir, une vérification des antécédents est un excellent moyen de connaître rapidement quelqu’un.
• Vérification de vos propres dossiers – Avec autant d’informations dans le domaine public, vous voulez probablement savoir quelles informations vous concernant sont disponibles. Cela vaut la peine de le savoir, surtout si vous êtes susceptible de postuler bientôt pour un nouvel emploi ou de faire quelque chose qui pourrait entraîner une vérification des antécédents.

Quel est le site de vérification des antécédents le plus efficace?

Les sites publics de vérification des antécédents sont différents des sites de consommation que les banques utiliseront pour sélectionner les candidats. Mais ils affichent toujours une grande partie des mêmes informations, et parfois plus.

Il y a plusieurs raisons pour lesquelles vous voudrez peut-être effectuer vos propres vérifications des antécédents bancaires, que ce soit pour voir quelles informations existent sur vous ou pour vérifier un membre du personnel de la banque qui vous préoccupe. Nous expliquons cela plus en détail plus loin dans l’article.

Mais si vous souhaitez effectuer vos propres vérifications des antécédents, voici les trois principaux sites à utiliser:

1. A été vérifié

BeenVerified est actuellement le premier site de vérification des antécédents. Les résultats et le service complet qu’il offre sont exceptionnels et, lors de nos tests, ils se sont constamment avérés les plus fiables et les plus précis. BeenVerified peut générer une grande quantité d’informations même s’il ne peut vous fournir que le minimum d’informations. Il présente ces informations dans un rapport facile à lire qui les décompose en sections simples et compréhensibles.

Vous pouvez gérer toutes vos recherches grâce à l’excellent panneau de bureau BeenVerified qui a été bien conçu et est vraiment intuitif à utiliser. Alternativement, vous pouvez également choisir d’utiliser les super applications Android ou iOS qui sont également disponibles.

Un abonnement de base BeenVerified ne coûte que 26,89 $ par mois ou vous pouvez vous inscrire plus longtemps et payer aussi peu que 17,48 $ par mois pour un forfait de trois mois. Compte tenu du service de haute qualité proposé par BeenVerified, cela représente un excellent rapport qualité-prix et si vous rencontrez des problèmes, BeenVerified dispose également d’un personnel de support très réactif et serviable pour vous aider.

2. TruthFinder

TruthFinder porte vraiment bien son nom en générant des résultats précis même si vous entrez des informations trompeuses ou incorrectes. Cet outil d’enquête robuste est suffisamment intelligent pour éliminer les choses qui ne sont pas correctes ou qui n’ont pas de sens et utiliser ce qui reste pour faire vos recherches. Les résultats sont impressionnants.

TruthFinder rassemble vos résultats dans un rapport bien conçu et facile à naviguer. Il offre également un excellent panneau de contrôle facile à utiliser et des applications impressionnantes. Pris ensemble, cela fait de TruthFinder l’un des sites de vérification des antécédents les plus utiles que notre équipe ait testés.

Notre équipe a également été particulièrement impressionnée par l’offre d’assistance client de TruthFinder. Il est disponible 24 heures sur 24 à un numéro gratuit. Cela signifie que vous pouvez obtenir de l’aide chaque fois que vous en avez besoin et que vous n’avez pas non plus à payer un centime pour y accéder. Compte tenu des prix compétitifs de TruthFinder, cela fait de leur service de vérification des antécédents une proposition convaincante.

3. CheckMate instantané

Instant CheckMate est le site de vérification des antécédents idéal si vous avez besoin d’informations rapidement. Il génère des informations de vérification des antécédents et compile vos rapports plus rapidement que presque tout autre site que nous avons testé. Cette vitesse n’est pas non plus obtenue au détriment de la précision. Lors de nos tests, Instant CheckMate avait un taux de précision extrêmement impressionnant et ses rapports étaient complets et faciles à lire.

Il existe un bureau épuré et facile à naviguer et ses applications pour appareils iOS et Android sont de conception similaire et très faciles à utiliser. Le support client est également impressionnant et nos chercheurs ont constaté qu’Instant CheckMate offrait l’une des meilleures expériences utilisateur globales.

Instant CheckMate est disponible pour 34,78 $ par mois ou vous pouvez choisir de payer 27,82 $ pour un abonnement de trois mois. Ce n’est pas le site de vérification des antécédents le moins cher, mais si vous voulez de la vitesse, de la précision et un bon service complet, vous ne vous tromperez pas beaucoup.

Le tableau de bord d’Instant CheckMate est épuré et facile à naviguer, et ses applications étaient particulièrement impressionnantes. Ils sont téléchargeables pour les appareils Android et iOS et font de l’exécution d’une recherche Instant CheckMate un réel plaisir. Avec une équipe d’assistance utile également, Instant CheckMate est un autre excellent site de vérification des antécédents.

En quoi la vérification des antécédents des banques est-elle différente?

Contrairement aux vérifications publiques des antécédents, les vérifications des antécédents que les banques effectuent sont réglementées pour déterminer quelles informations elles peuvent et ne peuvent pas prendre en compte sur le personnel potentiel.

Il existe deux lois qui couvrent la vérification des antécédents bancaires:

1. Fair Credit Reporting Act (FCRA) – Cette loi s’applique à tous les employeurs et régit le type d’informations qu’ils peuvent prendre en compte lors de l’embauche. Cela comprend le fait de ne pas vérifier le casier judiciaire pendant plus de 7 ans et de ne pas tenir compte de facteurs tels que l’âge, le sexe et l’origine ethnique lors de l’embauche du personnel.
2. Federal Deposit Insurance Law : La Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) assure les banques aux États – Unis L’ article 19 de la loi derrière la FDIC interdit aux banques d’embaucher « toute personne qui a été reconnu coupable de tout crime impliquant la malhonnêteté, l’abus de confiance ou le blanchiment d’argent ».

En raison de ces exigences légales spécifiques, les banques n’utiliseront pas de site régulier de vérification des antécédents. Au lieu de cela, ils opteront pour un service de vérification des antécédents des consommateurs certifié conforme à toutes les lois et réglementations pertinentes.

Quelles informations les vérifications des antécédents bancaires analyseront-elles?

Chaque banque aura une politique différente sur les informations qu’elle prend en compte lors de la vérification des antécédents du personnel potentiel. Ils se conformeront également aux lois et réglementations en vigueur dans leurs États respectifs, ainsi qu’aux lois fédérales décrites ci-dessus. Ils peuvent également varier en fonction du service de vérification des antécédents des consommateurs qu’ils utilisent.

Mais d’une manière générale, la plupart des banques voudront voir le même type d’informations générales. Cela inclura probablement:

• Vérification des antécédents criminels – Votre priorité sera de vérifier les crimes financiers comme le vol, le détournement de fonds, la fraude ou le blanchiment d’argent. Mais de nombreuses banques rechercheront également les crimes violents ou sexuels, car elles voudront favoriser un environnement de travail sûr et convivial dans toutes leurs succursales et bureaux.
• Vérification des antécédents de crédit – c’est un moyen simple pour les banques de se renseigner sur les habitudes financières des candidats. Ils ne sont pas autorisés dans tous les États et ne révéleront pas votre pointage de crédit, mais afficheront des détails tels que les montants des prêts, les faillites, les dettes que vous remboursez
• Vérifications d’emploi – pour confirmer que l’emploi que vous avez détaillé sur votre CV est exact.
• Titres professionnels – pour vous assurer que vous n’avez pas inventé ou exagéré les titres professionnels ou qualifications que vous pourriez détenir.
• Dossiers d’études – pour vous assurer que vous détenez tous les diplômes que vous avez réclamés.

Pourquoi vous devrez peut-être utiliser une vérification des antécédents

Si vous envisagez de postuler pour un emploi dans une banque, vous pouvez être sûr qu’une vérification des antécédents sera effectuée. Par conséquent, ce n’est pas une mauvaise idée d’exécuter une vérification des antécédents avant de soumettre une demande.

En faisant cela, vous pouvez découvrir quelles informations la banque est susceptible de trouver sur ses propres chèques. Il se peut que vous ayez supprimé certaines choses (par exemple, il est possible de supprimer certains casiers judiciaires des fichiers) ou de l’expliquer dans votre application.

Une autre raison d’utiliser une vérification des antécédents est si vous avez des inquiétudes concernant le personnel de votre propre banque. La plupart des banques américaines sont assez rigoureuses dans leurs contrôles, mais aucune ne dirait qu’elles ont laissé un candidat indésirable sortir du filet. Ils font également des chèques réguliers lorsque les gens rejoignent la banque. Il est peu probable qu’ils continuent à contrôler le personnel une fois qu’ils ont rejoint le groupe. Les gens se tournent également vers la criminalité pour toutes sortes de raisons et peuvent maintenant se présenter à une vérification des antécédents.

Si vous avez des inquiétudes, rien ne vous empêche d’utiliser l’un des sites que nous vous avons recommandés dans cet article pour vérifier auprès de votre caissier ou gestionnaire de banque local s’il y a quelque chose dans les registres qui devrait vous inquiéter. à propos de.

La plupart des sites de vérification des antécédents n’ont besoin que d’un minimum d’informations, donc même si vous ne connaissez que leur nom et la ville où ils se trouvent, vous devriez toujours être en mesure de suivre les informations les concernant.

conclusion

Les banques ont la responsabilité de s’assurer que tout leur personnel est digne de confiance au travail, c’est pourquoi elles vérifient toutes les antécédents des employés potentiels. Ces vérifications sont différentes des vérifications publiques des antécédents, mais elles produiront toujours une grande partie des mêmes informations.

Dans ce guide, nous décrivons le type d’informations recherchées par les banques d’informations et pourquoi. Nous avons également expliqué pourquoi vous souhaitiez peut-être effectuer vos propres vérifications des antécédents et vous recommandons les meilleurs sites à utiliser pour cela.

Avez-vous déjà travaillé dans une banque? Avez-vous des questions sur le personnel de votre propre banque? Avez-vous déjà utilisé une vérification des antécédents pour résoudre ce problème? Il est toujours utile de connaître les pensées, les expériences et les idées de tous nos lecteurs, alors pourquoi ne pas les partager avec nous en utilisant la zone de commentaires ci-dessous.